アメリカの国債の金利が低下していることは皆さんご存じと思います。
金利が低下するという事で、何となく不安を感じている方がおられると思いますが、、実は金利が低下する時こそ債券で運用するチャンスなのです。
そして今金利が低下傾向にあり世界の基軸通貨である米国債は運用するチャンスという事になります。
今人気の投資信託はバランス型のようです。
バランス型とは、例えば日本株、世界株、日本債権、世界債券、リート、そしてコモディティ等をバランス良く組み合わせた投資信託です。
バランス型の特徴は、株式が値下がりした時一般的に値上がりする債券で値下がりを補うような形で運用するものです。
しかし株式と債券で補い合うという事は大きな無駄と言えます。
値上がりすることで値下がりを補うと、せっかくの値上がりの運用効果が値下がりにより勿体無いことになるのです。
株式で運用する金融商品と、債券で運用する金融商品の運用方法は異なることなど注意点をよく理解して投資してください。
三田市からお金と保険の話をお届けしているサンタクロースなお金の先生、下村です。